2025年には団塊の世代がすべて75歳以上になり、日本は超高齢化社会に突入するといわれています。ソニー銀行では大切なご家族に資産を「ツナグ」元本保証の信託商品をラインアップしています。ぜひご家族が集まった機会に、ご検討してみてはいかがでしょうか。
お客さまやそのご家族から相続についてのさまざまなご相談をいただきます
「そろそろ相続の準備をしたいが何から始めたらよいかわからない」
「遺言書の作成は手間とコストがかかるので面倒だけど、指定の家族に預金を相続したい」
「相続手続きには戸籍謄本など必要書類が多くて準備がすごくたいへんだと聞くけど、家族の負担を少しでも軽くしたい」
遺されたご家族が困らないようにしたい、確実に相続できるか心配だと考えるお客さまが多いようです。
ソニー銀行ではこのようなお客さまの声にこたえて、「家族へツナグ信託（遺言代用信託）」をご案内しています。
生前にあらかじめ受け取り人を指定できます
「家族へツナグ信託」は、相続が発生した際にお客さまからお預かりしたご資金を、あらかじめご指定していただいた受け取り人に一括でお渡しする商品です。相続発生時には遺留分を侵害しない範囲で指定した受け取り人が資金を受け取ることができます。信託した財産は遺産分割協議の対象外となります。
受け取り人のかたがソニー銀行に円普通預金口座をお持ちでない場合は開設していただきます。受け取り人が将来入金するための口座をあらかじめ準備しておけるのも安心のひとつではないでしょうか。
手続きが簡単です
相続が発生したときは、「家族へツナグ信託」証書、死亡診断書、受け取り人の本人確認書類などでご資金を受け取ることができるので、家族の負担が少なくて済みます。
安心の元本保証です
「信託」には、元本割れをするリスクがあるイメージを持たれるかたもいると思いますが、「家族へツナグ信託」は元本が保証されており、預金保険制度の対象商品です。
お客さまの大切なご資金を減らすことなく受け取り人のかたに残すことができます。
急な出費にも対応できます
急な入院などでまとまった資金が必要となった場合には、手数料なしで中途解約ができます。※全部解約のみとなります。
年1回、配当金をお支払いします
契約中は年に1回予定配当率にもとづいた配当金が支払われるのも、うれしい魅力です。
申し込みは郵送と電話で完結します
まずはメールまたはお電話で資料をご請求ください。資料と申込書一式をご登録住所に郵送します。
家族へツナグ信託について
| 商品名 | 遺言代用信託「家族へツナグ信託」 |
| 申込金額 | 100万円以上3,000万円以下（100万円単位） 申込人（ご本人）保有の金融資産の1/3が上限金額となります |
| 申込手数料 | 申込金額の1.1％（税込み） |
| 申込人、受取人 | ソニー銀行の普通預金口座をお持ちのかた |
| 予定配当率 | 募集回によって異なります |
| 中途解約について | 信託終了日前に、オリックス銀行所定の時期および方法により中途解約することが可能です。一部解約はできません。 |
ソニー銀行は、オリックス銀行を所属信託兼営金融機関とする信託契約代理店として、この商品にかかる信託契約の締結を媒介します。締結の代理は行いません。お客さまとオリックス銀行（所属信託兼営金融機関）が契約の当事者となります。ソニー銀行は、お客さまから「家族へツナグ信託」に係る財産の預託を受けることについて、オリックス銀行から権限の付与を受けております。
また、家族へツナグ信託をお申し込みの際は、申込金額の1.1％（税込み）の申込手数料がかかります。これにより元本及び配当金の受取総額が申込金と手数料の合計額を下回ることがあります。
詳しい内容はサービスサイトをご覧ください。
家族へツナグ信託
